Il metodo
Un percorso guidato a sette passi, con check mensile in logica rolling. Tutto il personale della struttura opera sullo stesso percorso: ogni fase dice cosa entra, cosa elabora e cosa produce — così il lavoro è ripetibile e verificabile.
Passato · Importazione
I bilanci CEE/OIC e la prima nota dell'impresa vengono importati direttamente dal gestionale: il dato entra una volta sola, senza reinserimenti.
Passato · Riclassificazione
Le voci contabili vengono mappate su uno schema gestionale coerente: numeri confrontabili nel tempo e tra imprese, senza ambiguità.
Presente · Preconsuntivo
Con la prima nota del periodo integrata nel consuntivo e una stima a finire, ottieni il quadro reale dell'anno in corso: la base coerente e aggiornata da cui partono tutte le proiezioni.
Futuro · Proiezione anno corrente
Dal preconsuntivo si costruisce la proiezione dei flussi di cassa a 12 mesi, guidata dai driver gestionali: DSO, DPO, DIO, capex, mutui.
Futuro · Indicatori e scenari
Si calcola il DSCR a 12 mesi e si simulano manovre e scenari — base, prudenziale, ottimistico — per vederne l'effetto sulla cassa e sulla copertura del debito.
Futuro · Proiezione multi-anno
La proiezione si estende su più esercizi: cassa e DSCR prospettici sull'orizzonte richiesto dagli istituti di credito e dal Codice della crisi.
Output · Documentazione
Tutte le analisi confluiscono in un documento chiaro, riproducibile e versionato, esportabile in PDF o Excel: pronto per il management, gli istituti di credito e gli organi di controllo.
Sotto ogni fase
Automatizza i calcoli e tiene i dati coerenti: il metodo resta umano, l'AI toglie il lavoro ripetitivo.
Estrae i dati
Bilanci e prima nota dal gestionale
Riclassifica
Schema gestionale coerente
Calcola
Cassa, DSCR, scenari e forecast
Versiona e aggiorna
Tracciato, rolling ogni mese
La linea del tempo delle analisi
Ogni analisi occupa un posto nel tempo e alimenta la successiva.
Passato
Bilanci chiusi e approvati: la base storica.
base storicaPresente
Anno in corso: consuntivo più stima a finire.
DSCR attualeBreve termine
Budget di cassa a 12 mesi.
DSCR 12 mesiLungo termine
Forecast pluriennale.
DSCR prospetticoSimulazione scenari
alimenta le proiezioni
Leve gestionali
DSO · DPO · DIO · capex
Documenti dell'impresa
budget, piani, commesse
Previsioni di mercato
settore e benchmark
Quadro del flusso di lavoro
Il percorso end-to-end e le informazioni che lo alimentano.
Input
Dati mensili
gestionale / prima nota
Bilanci CEE / OIC
consuntivi e provvisori
Driver gestionali
DSO · DPO · DIO · capex · mutui
Motore Discerna
Riclassificazione
Integrazione
Preconsuntivo
Proiezione anno
DSCR e scenari
Forecast multi-anno
Output
Cruscotto DSCR
semaforo e KPI
Report per gli stakeholder
management · credito · controllo
Export PDF / Excel
tutti i report e i documenti
Basi dati
fondamenta del metodo
Imprese
l'anagrafica seguita
Bilanci e prima nota
per azienda e periodo
Utenti e ruoli
chi fa cosa, tracciato
Storico e versioni
ogni revisione ricostruibile
Percorriamo insieme i sette passi su dati veri, fino al DSCR e al documento.